万趣平台

移動理財 幫助中心 400-600-8800 網站地圖
為你的夢想領航

合理的資產配置+堅持長期持有 管好你的每一筆錢

嘉實理財嘉(以下簡稱“理財嘉”)認為,客戶通過理財嘉投資的每一筆資金都有著屬于它的意義,或許是關于旅行的夢想資金,亦或是為了子女未來的教育資金。總之,它始終代表著客戶的某一份夢想。作為擁有專業投研實力的團隊,理財嘉也始終肩負著這份信任與托付,帶領著客戶攜手向前,助力每一份夢想都能成真。

巴菲特曾說:“一生能夠積累多少財富,不取決你能夠賺多少錢,而取決你如何投資理財。”而合理的理財規劃與配置,則是邁開成功投資理財的第一步。理財嘉為客戶提出基于“四個賬戶”的投資理財規劃,有助于您自行根據資金的不同用途和收益/風險偏好進行合理的投資和配置,實現您個性化的理財目標。

  • 活期樂賬戶

    現金管理
    放隨時可能要用的錢

  • 理財賬戶

    有理財目標
    放期望持續增值的錢

  • 養老賬戶

    退休養老保障
    放未來養老保障托底的錢

  • 進取賬戶

    長期投資
    放長期追求更高回報的錢

  • 活期樂賬戶

    活期樂賬戶,主要管理活期資金,用于日常開支的錢。該賬戶內的資金主要投資于流動性較強的貨幣市場基金,隨存隨取,靈活方便,支持單日最高5萬元取現快至1秒到賬。使用活期樂賬戶資金購基還可享全市場最低的費率優惠。未來該賬戶還會增加信用卡還款、消費支付等更豐富的功能。

  • 理財賬戶

    理財賬戶放有理財目標、期望持續增值的錢。投顧服務可以根據您的目標、風險承受能力建立投資計劃,提供資產配置、基金精選、自動化調倉、持倉陪伴等服務,解決投資時不知怎么選、不知何時買賣等難題。或者用于個人/家庭生活備用金的理財,期望能夠穩定、持續增值,并且3-6個月以上不用的錢。

  • 養老賬戶

    養老賬戶放退休養老保障投資的錢,為未來美好的養老生活提早做好準備。當前社會加速老齡化,國家社保養老負擔重。我們退休后,要維持現有的生活水平需要足夠的資金。越早開始投資,積累時間越長,長期投資越明顯。通過科學的養老投資,致力于讓自己的晚年生活更加充裕,游刃有余。

  • 進取賬戶

    進取賬戶放期限長、博取高回報的錢,滿足您挖掘股市或其他市場投資機會需求,博取更高收益、追求長期資產增值。進取賬戶適合配置追求較高回報,能夠承擔市場一定波動,在不影響基本生活品質的前提下、可以投資3年以上的資金,做時間的朋友,才是我們力爭長期保值增值的最佳姿勢。

用戶可以根據自己的投資目標、風險偏好及投資期限等需求制定投資計劃,在四個賬戶間合理的分配投資比例。同時用戶應聚焦投資的長期價值,養成長期持有的好習慣。

風險提示:上述四類“賬戶”僅為方便對您購買的多個產品/服務進行分類,不是資產投資組合,不改變賬戶內產品/服務的風險等級等屬性,万趣平台亦不會對“賬戶”進行任何運作。